طرح پانزی به چه معناست؟ بررسی انواع آن در ارزهای دیجیتال
اگر جایی به شما وعده سودهای کلان و نجومی دادند، احتمالاً با یک ترفند پانزی یا هرمی طرف هستید و اگر پروژه‌ای که به شما معرفی‌شده است را قبول کنید، یک کلاه بزرگ بر سرتان رفته است.
طرح‌های پانزی و هرمی دارای ویژگی‌های مشابه هستند که بیشتر افرادی که آگاهی و دانش کافی ندارند، صورت می‌گیرد. در این مقاله قرار است به زبان ساده با طرح‌های کلاه‌برداری پانزی و هرمی و نحوه تشخیص و شناسایی آن‌ها آشنا شوید.
طرح پانزی چیست؟
طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی عالی برای کلاه‌برداری است.
کلاه‌برداران در این طرح به افراد ناآگاه قول می‌دهد که اگر پولشان را در اختیار آن‌ها قرار دهند، با آن پول کار می‌کنم و سودهای نجومی و تضمینی به سرمایه‌گذاران می‌دهیم؛ که این صحبت کاملاً دروغ است.
روش کار طرح‌های پانزی به این صورت است که کلاه‌برداران با پرداخت سود به افراد قدیمی، اقدام به جذب سرمایه‌گذاران جدید می‌کنند و درست زمانی که سرمایه آن‌ها به حد دلخواهشان رسید ناگهان غیب می‌شوند.
نام طرح پانزی از کجا می‌آید؟
نام طرح پانزی (Charles Ponzi) از نام چارلز پانزی، یکی از معروف‌ترین کلاه‌برداران در تاریخ گرفته‌شده است. او با فروش کوپن‌های تخفیفی اداره پست، به سرمایه‌گذاران وعده ۵۰ درصد سود را در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصد سود در ۹۰ روز می‌داد. درواقع روش پانزی به این صورت بود که با استفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران پیشین و همچنین سرمایه‌گذاران جدید، سود اولین‌ها را پرداخت می‌کرد. چارلز پانزی توانست با طرح ابداعی خود، در دهه ۱۹۲۰ در آمریکا، بیش از ۲۰ میلیون دلار کلاه‌برداری کند.
طول عمر طرح پانزی چقدر است؟
خب همان‌طور که در قبل توضیح دادیم طول طرح‌های پانزی تا زمانی است که سرمایه‌گذار جدید به‌اندازه کافی وجود داشته باشد و سرمایه واردشده توسط افراد به حد دلخواه طراح پروژه برسد.
البته طبق قاعده تصاعد و جمعیت، معمولاً یک طرح پانزی بیشتر از دو سال دوام نمی‌آورد.
طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟
به‌طورکلی همه طرح‌های پانزی یک‌روند را دنبال می‌کنند؛ اما ممکن است کمی نحوه کار در هر پروژه متفاوت باشد، ولی در کل هسته اصلی همه طرح‌های پانزی یکی است، اما ظاهر و نوع ادعاها متفاوت است.
- تبلیغات فریبنده
- واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد
- ورود حجم زیادی از سرمایه
- فروپاشی طرح
تشخیص طرح پانزی
با توجه به این‌که کلاه‌برداران طرح‌های پانزی از لباس و شکل‌های متنوع ظاهر می‌شوند اما همه آن‌ها در کل یک سری خصوصیات خاصی را دنبال می‌کنند؛ که شامل:
- ناشناس بودن طراح
- نداشتن مجوزهای قانونی
- عدم شفافیت در فعالیت‌ها
- نبود شما تماس و راه‌های ارتباطی واقعی
- تضمین سودهای نجومی و وسوسه‌انگیز
- روش‌های عجیب برای دریافت پول مثلاً دریافت و واریز با ارزهای دیجیتال
تفاوت‌های طرح هرمی و پانزی
طرح‌های پانزی با طرح‌های هرمی شباهت بسیار زیادی دارد پس دقت کنید و این دو را با یکدیگر جابه‌جا نگیرید. این دو طرح تفاوت‌های بسیاری با یکدیگر دارند که آن‌ها را از هم متمایز می‌کند. خب در ادامه شمارا با طرح‌های هرمی به‌صورت کامل آشنا می‌کنیم و در ادامه تفاوت آن را با پانزی توضیح می‌دهیم.
طرح هرمی چیست؟
خب در طرح‌های هرمی به افراد بایستی عضو جدید زیرمجموعه خود کنند تا به بالاسری‌ها سود تعلق بگیرد، درواقع افراد را تشویق می‌کنند هرچقدر افراد بیشتری را زیر مجموعه خود کنند به آن‌ها سود بیشتر تعلق بگیرد.
البته دو موضوع برای روند طرح در آینده وجود دارد:
- تا زمانی که اعضای جدید عضو شوند و طرح ادامه داشته باشد، کلاه‌بردار هم می‌تواند به‌راحتی سود بالاسری‌ها را پرداخت کند و دلیلی برای ندادن سود ندارد و درست زمانی که دیگر عضو جدید وارد پروژه نشود، سود اعضای بالاتر هم قطع می‌شود و طرح خودبه‌خود نابود می‌شود.
- پس از گذشت مدتی، درست زمانی که سرمایه واردشده به حد دلخواه مسئولان پروژه رسید، ناگهان ناپدید می‌شوند.
پس به این دو روش کلاه‌برداری در طرح‌های هرمی صورت می‌گیرد.
انواع برنامه‌های هرمی
- طرح هرم بازاریابی چند سطح
- ایمیل‌های زنجیره‌ای
- و..و
تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی
- مهم‌ترین تفاوت این دو طرح در نوع فعالیتشان است، به‌صورت که طرح پانزی در قالب سرمایه‌گذاری ظاهر می‌شود؛ یعنی افراد تصور می‌کنند با عضو شدن در آن سود کلان کسب می‌کنند، ولی در طرح‌های هرمی به افراد پیشنهاد عضو شدن در کارهایی که به‌صورت بازاریابی شبکه‌ای هست، داده می‌شود. درواقع به افراد می‌گویند برای رسیدن به سود بایستی دوستان و آشنایان خود را عضو مجموعه کنید.
- روش کار طرح‌های هرمی به‌صورت زیرمجموعه گیری است؛ ولی در طرح پانزی هیچ طرحی به‌عنوان زیرمجموعه گیری وجود ندارد.
- همیشه طرح‌های پانزی صد در صد غیرقانونی است، ولی در طرح‌های هرمی گاهی اوقات قانونی است ولی اساساً هر دو مشکل‌دارند.
طرح‌های پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال
در ارز دیجیتال اجرای طرح‌های پانزی و هرمی بسیار راحت است؛ که در ادامه دلیل آن را توضیح می‌دهیم.
- مشکل بودن رهگیری تراکنش‌های آن‌ها نسبت به روش‌های سنتی مانند بانک
- عدم نیاز به ساختن حساب بانکی برای ارسال یا دریافت سرمایه‌ها
- عدم محدود بودن تراکنش‌های رمز ارزها به یک کشور و امکان جذب سرمایه از سراسر دنیا
با توجه به دلایل گفته‌شده ارز دیجیتال، بستر بسیار مناسبی برای اجرای این دو طرح است.
انواع روش‌های کلاه‌برداری به روش طرح پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال
- با استفاده از ربات‌های تلگرامی
- با استفاده از وعده‌های سرمایه‌گذاری
- با استفاده از فروش توکن های بی‌ارزش
- با استفاده از استخراج یا ماینینگ ابری (Cloud mining)
مشهورترین طرح‌های پانزی و هرمی در دنیای ارز دیجیتال!
- ارز دیجیتال OneCoin
- پانزی ارز دیجیتال PlusToken
- مستر دیجی کوین (Mr DigiCoin)
- دابل وی اتریوم (Double Way Ethereum)
- و...
چگونه از طرح پانزی و هرمی در امان باشیم؟
خب شاید برای شما سؤال پیش بیایید چگونه از این نوع طرح‌ها در امان باشیم.
- تحقیق کنید و بعد سرمایه‌گذاری کنید.
- به هر فرصت ناخواسته و غیرمنتظره و وسوسه‌انگیز بله نگویید.
- نسبت به طرح‌های با سرمایه‌گذاری کم با سود بسیار بالا شکاک باشید.
جمع‌بندی
خب همان‌طور که میدانید بیشتر افراد با آگاهی کم، در دام طرح‌های پانزی و هرمی می‌افتند. پس دقت کنید قبل از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال آموزش ببینید، هیچ‌گاه طمع نکنید و حتماً در یک صرافی معتبر ثبت‌نام کنید، ثبت نام در صرافی کوینکس به آسانی و تنها با ایمیل صورت می گیرد و نیاز به وارد کردن اطلاعات زیادی نیست، سایت کوینکس فارسی در این زمینه می تواند کمک خوبی به شما باشد.
در این صورت است که شما در این بازار بسیار پر ریسک، سودهای کلانی کسب می‌کنید.
